Federato recauda $ 15 millones para ayudar a los clientes de seguros a administrar el riesgo • TechCrunch


Will Ross y William Steenbergen eran investigadores de inteligencia artificial en Stanford que trabajaban en el modelado climático y atmosférico y el aprendizaje por refuerzo, respectivamente, cuando comenzaron a colaborar en iniciativas de modelado de incendios forestales y huracanes para la industria de seguros. Se sorprendieron al saber la gran diferencia que había entre lo que los datos les decían a las aseguradoras qué hacer y lo que en realidad estaban haciendo las aseguradoras, dijo Ross. Después de investigar el problema, Steenbergen y Ross lanzaron Federato para brindar a las aseguradoras una visión unificada de la selección de riesgos e información de precios.

Ahora Federato está recaudando nuevo capital para hacer crecer el negocio. Emergence Capital lideró una ronda Serie A de $15 millones en la compañía, que recientemente cerró con la participación de inversionistas, incluidos Caffeinated Capital y Pear. Parte del dinero se destinará a expandir la fuerza laboral, dijo Ross a TechCrunch por correo electrónico, de los 23 empleados actuales de Federato a 50 para fin de año.

Según Ross, la industria de seguros enfrenta tres desafíos principales en la actualidad: la proliferación de catástrofes naturales relacionadas con el clima; "Incertidumbre de pérdida" en los riesgos de seguros, incluidos los ataques cibernéticos y el ransomware patrocinados por el gobierno; y la inflación de pagos causada por juicios contra aseguradores en un ambiente contencioso. Señaló que Rusia patrocina ataques cibernéticos contra empresas estadounidenses, que pueden o no caer en las cláusulas de "exclusión de la guerra" típicas de la política cibernética, y fallos recientes relacionados con la crisis de opioides, accidentes de camiones comerciales y asbesto, las preguntas plantean si las empresas están autorizados a transferir riesgos.

“Muchas aseguradoras acuden a Federato en busca de una herramienta para aumentar la eficiencia operativa, algo que el elemento de flujo de trabajo de suscripción unificado de la plataforma hace muy bien”, dijo Ross. "La realidad es que terminan comprando porque entienden el valor del enfoque basado en el aprendizaje reforzado para la gestión de carteras, que proporciona información valiosa para gestionar el riesgo de la cartera, equilibrar y hacer crecer su libro de negocios".

La plataforma permite a los clientes, principalmente a las aseguradoras, monitorear visualmente el riesgo y administrar sus carteras de pólizas mediante flujos de trabajo diseñados para minimizar la necesidad de tareas manuales, como localizar datos de riesgo y crear pautas de suscripción.

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Autor de la foto: Federación

Federato también afirma utilizar el aprendizaje automático para crear un marco común para la gestión de carteras al tiempo que garantiza que esté optimizado para las limitaciones de cada empresa. La plataforma utiliza una "representación matemática" de las estrategias de suscripción para identificar tendencias, dice Ross, y las ajusta a partir de ahí si es necesario.

"[T]La belleza del enfoque de Federato es que todos sus contratos con los clientes dejan muy claro que no comparte ni agrupa información de propiedad exclusiva de los clientes”, explicó Ross. "[Any] El metaaprendizaje basado en datos de uso de muy alto nivel aún permite desarrollar cierto nivel de foso, pero los clientes saben que sus datos de clientes y las experiencias de pérdida no se comparten”.

Ross posiciona a Federato como una alternativa a los proveedores de servicios internos como Accenture y EY, así como a proveedores heredados como FirstBest y Pegasystems. Se negó a revelar cuántos clientes tiene actualmente la startup, pero nombró varios, incluidos Insurate, QBE North America y Propeller Bonds.

Ross dice que es probable que Federato alcance el punto de equilibrio en términos de flujo de efectivo en la segunda mitad de este año.

“La industria de seguros de propiedad y accidentes se encuentra en un momento contracíclico único, ya que la inflación y las altas tasas de interés significan que las acciones de seguros de propiedad y accidentes han aumentado en los últimos seis meses, mientras que otras industrias sufren”, dijo Ross. “Este impulso, combinado con un mayor énfasis en el talento (la gran jubilación) y las herramientas y flujos de trabajo digitales debido a la pandemia (la transición al trabajo remoto), en realidad ha acelerado el crecimiento de Federato... Antes de la pandemia, el seguro dependía en gran medida de procesos manuales, y todavía lo es”.

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